Amenaza de transferencias erróneas y cómo defenderse

En una reciente alerta de seguridad, Nicolás Abril, creador de contenido financiero, ha denunciado una nueva modalidad de estafa que afecta a los usuarios de Nequi, una de las billeteras digitales más populares en Colombia. Abril compartió la información a través de sus redes sociales, advirtiendo sobre un sofisticado engaño diseñado para robar dinero mediante transferencias realizadas "por error".

Según la denuncia de Abril, el esquema de fraude comienza cuando un usuario recibe una transferencia de 800 mil pesos en su cuenta Nequi, que el remitente alega haber realizado "por error". A continuación, el estafador se comunica con el receptor a través de WhatsApp, exigiendo la devolución del dinero. Sin embargo, al contactar al servicio de atención al cliente de Nequi, el usuario descubre que, según el protocolo de la empresa, la devolución debe ser gestionada por la persona que cometió el error, no por el receptor.

"Aquí es donde se puso fea la cosa", explicó Nicolás Abril en su video. Los delincuentes, en lugar de aceptar el rechazo, comenzaron a amenazar al usuario, afirmando tener acceso a sus datos personales. Además, el usuario recibió una notificación de una empresa de préstamos informándole que estaba en mora por un crédito que no había solicitado. Los estafadores utilizaron la identidad del usuario para solicitar el préstamo, que fue transferido a su cuenta Nequi, con la intención de exigir la devolución del dinero y quedarse con los 800 mil pesos mientras el usuario enfrentaba la deuda.

“Les dejamos este tipo de modalidad de estafa que están aplicando, para que estén informados y de llegarles a suceder algo similar NO VAYAN A CAER”, advirtió Nicolás Abril en la descripción de su video.

Comunicado de Nequi

Sobre las denuncias de usuarios que han sido estafados a partir de transferencias erradas, Nequi, línea de negocio de Bancolombia S.A, informa a los medios de comunicación y a la opinión pública que:

1. Nequi es una plataforma segura que opera bajo altos estándares de cuidado de la plata y la información de sus usuarios.
2. En estos casos, se recomienda ponerse en contacto con los canales oficiales de la compañía desde donde se realizó la solicitud del crédito, y también con Nequi. Se aconseja seguir las indicaciones del equipo de seguridad de Nequi: el caso debe ser reportado a las autoridades competentes para asegurar un esclarecimiento oportuno y adecuado de los hechos.
3. Dado que el uso de productos financieros digitales es cada vez más frecuente en Colombia, Nequi hace un llamado al autocuidado para proteger información sensible, como datos personales y detalles de productos y servicios financieros.

¿Cómo protegerse y comunicarse con Nequi?

Para evitar caer en este tipo de estafas, es crucial verificar cualquier transferencia errónea y contactar directamente a Nequi si se recibe dinero inesperadamente. En caso de dudas o problemas, Nequi ofrece varias opciones para comunicarse con su servicio de atención al cliente:

• Línea de Atención: (+57) 3006000100
• Dentro de la App: Utilizar el botón de "Ayuda" o el chat en línea en la web nequi.com.co.
• Redes Sociales:
• Facebook: @appnequi
• X: @Nequi
• LinkedIn: @Nequi
• YouTube: @Nequi
• Instagram: @Nequi_
• TikTok: @appnequi_