Exfuncionario de Bancolombia es investigado por presunto fraude informático

La Fiscalía General de la Nación investiga a Nicolás Lotero, uno de los nueve capturados en una operación contra una presunta estructura dedicada a cometer fraudes informáticos en perjuicio de Bancolombia. El caso busca esclarecer cómo habrían sido sustraídos $205 millones de la entidad mediante reclamaciones irregulares por supuestos fallos en cajeros automáticos.

Según información publicada por El Tiempo, Lotero habría trabajado en el área de Atención y Quejas de Bancolombia. Sin embargo, la entidad precisó que la situación detectada involucraba a un empleado de uno de sus proveedores, por lo que existe una diferencia entre la versión sobre su vinculación laboral y la información divulgada acerca de sus funciones.

La investigación se concentra en 17 reclamaciones presentadas al banco por presuntos inconvenientes durante retiros de efectivo. En las solicitudes se habría reportado que los cajeros automáticos retuvieron el dinero, motivo por el cual se tramitaron devoluciones. Las autoridades buscan establecer si estas reclamaciones fueron utilizadas para obtener reembolsos sin justificación y ocultar la identidad de los beneficiarios.

Una de las líneas investigativas apunta a que una de las cuentas que recibió dinero de las devoluciones correspondería a la utilizada por Lotero para el pago de su nómina. La Fiscalía pretende determinar si el investigado aprovechó algún acceso a los sistemas o a los procedimientos de atención de reclamaciones para facilitar las operaciones.

Bancolombia aseguró que detectó las irregularidades mediante sus mecanismos internos de control y puso el caso en conocimiento de las autoridades.

“Bancolombia identificó, en el marco de sus procesos de alertamiento y control, una situación relacionada con un empleado de un proveedor y la puso en conocimiento de las autoridades competentes”, indicó la entidad en una declaración citada por El Tiempo.

Nueve capturados en operación contra ‘Los Cibernéticos’

La captura de Lotero se produjo el 27 de octubre, durante un operativo contra la estructura conocida como ‘Los Cibernéticos’, señalada de estar relacionada con el presunto fraude financiero.

En el procedimiento también fueron detenidos Miguel Ángel Gómez, Julián Alexander Holguín, Johan David Zapata, Geraldine Vera, Edward Quevedo, Elizabeth Pareja, Brayan Pulgarín y Samuel Ramírez.

Los nueve procesados fueron imputados por los delitos de acceso abusivo a un sistema informático, transferencia no consentida de activos y hurto por medios informáticos. El proceso tiene como víctima a Bancolombia y avanza ante un juez de Medellín.

Hasta el momento, no se ha divulgado cuál habría sido la participación específica de cada uno de los capturados en las operaciones investigadas. Corresponde a la Fiscalía presentar los elementos probatorios con los que busca sustentar su hipótesis sobre las reclamaciones y las transferencias de dinero.

Alertas por fraudes en temporada navideña

En paralelo, Bancolombia difundió recomendaciones de seguridad para sus clientes ante el incremento de compras y transacciones durante la temporada navideña.

La entidad advirtió sobre modalidades de engaño mediante llamadas, mensajes de texto, correos electrónicos, WhatsApp y videollamadas, en las que delincuentes pueden hacerse pasar por funcionarios bancarios para solicitar información confidencial.

Por eso, recomendó no compartir usuarios, contraseñas, datos de tarjetas ni códigos de seguridad. También alertó sobre mensajes falsos relacionados con transferencias mediante llaves o Bre-B y recordó que el registro de llaves se realiza desde la aplicación Mi Bancolombia.

Para los retiros en cajeros automáticos, aconsejó proteger el teclado al digitar la clave, evitar la ayuda de desconocidos y cancelar la operación si se detectan dispositivos extraños o personas demasiado cerca. Además, sugirió cambiar las contraseñas cada tres meses y preferir transferencias o cheques de gerencia para operaciones de alto valor.

Los mensajes sospechosos pueden reportarse a través del WhatsApp 300 887 6817 o del correo correosospechoso@bancolombia.com.co.